101金融配资网【金麒麟优秀投顾访谈】广发证券投顾张坤：投顾服务需突破“只懂金融”的局限

专题：第二届新浪财经金麒麟最佳投资顾问评选

　　新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届金麒麟最佳投资顾问评选”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟最佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务、提升能力的舞台，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。

　　针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。

　　来自广发证券乌鲁木齐北京中路证券营业部的投资顾问张坤（执业证书编号：S0260615030028）公募基金模拟配置组合评比中荣获8月月榜第三名。

　　在谈到投顾服务面临哪些挑战时，张坤表示“知识付费 + 专业能力” 挑战是行业转型的核心，随着客户需求从 “单一投资” 转向 “综合财富规划”，投顾需突破 “只懂金融” 的局限，当下多数投顾仍停留在 “产品销售” 层面，很多知识体系更新速度跟不上客户需求。投资顾问知识付费的时代来了，专不专业是要凭本事吃饭的这就是最大的挑战。未来，投顾服务理念应强化与科技赋能的 “实操路径”，以 “多元化科技赋能 + 工具优先” 思路，多元化的科技赋能，从单一的产品服务转换为多元化陪伴式服务。

　　同时，张坤谈到“资产配置 + 买方投顾 + 全员投顾”是行业领先的服务模式，“有温度的服务” 不是口号，而是广发证券日常工作具象化之一，公司创新之举在于全员投顾，对过往服务加温，用标准的、专业的有温度的投顾服务提供日常全流程服务。